Privacy Policy

Melbet management team এবং এর employees আপনার personal data এবং সাধারণ confidentiality-এর নিরাপত্তাকে অত্যন্ত গুরুত্ব সহকারে গ্রহণ করে।

আমরা আপনার data কীভাবে ব্যবহার এবং সুরক্ষিত করি সে বিষয়ে transparency উন্নত করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। General Data Protection Regulation (GDPR)-এর standards মেনে চলার জন্য আমরা এই Privacy Policy-তে পরিবর্তন যুক্ত করেছি।

এই Privacy Policy-তে আমাদের data processing methods এবং আপনার personal information কীভাবে ব্যবহার করা হয় সে সম্পর্কিত আপনার options বর্ণনা করা হয়েছে।

Melbet বুঝতে পারে এবং দায়িত্ব গ্রহণ করে যাতে আমাদের customers-দের cookies ব্যবহারের বিষয়ে পরিষ্কার তথ্য প্রদান করা যায়, এবং আমরা নিশ্চয়তা দিচ্ছি যে আমাদের website ব্যবহারকারীরা সঠিক সিদ্ধান্ত নিতে পারবেন।

আপনার personal data সম্পর্কিত কোনো request, question অথবা suggestion থাকলে, অথবা services processing এবং ব্যবহারের বিষয়ে সাধারণ কোনো প্রশ্ন থাকলে support@melbet.com-এ যোগাযোগ করুন।

আমাদের website-এর কোনো page-এ cookies ব্যবহারের বিষয়ে আপনার উদ্বেগ থাকলে বিস্তারিত তথ্য support@melbet.com-এ পাঠানোর জন্যও অনুরোধ করছি।

1. PRIVACY

Melbet আপনার personal data সুরক্ষিত রাখতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।

এই Privacy Policy ব্যাখ্যা করে যে আমাদের services ব্যবহারের সময় আমরা কোন তথ্য সংগ্রহ করি, কেন সংগ্রহ করি এবং কীভাবে ব্যবহার করি।

অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন, এই Privacy Policy আপনার এবং Melbet-এর মধ্যে একটি agreement হিসেবে গণ্য হবে (পরবর্তীতে «We», «Us» অথবা «Our» হিসেবে উল্লেখ করা হবে)।

আমরা সময়ে সময়ে এই Privacy Policy পরিবর্তন করতে পারি এবং আমাদের platforms-এ updated terms প্রকাশের মাধ্যমে আপনাকে জানাবো।

আমরা আপনাকে নিয়মিত এই Privacy Policy পর্যালোচনা করার পরামর্শ দিচ্ছি।

2. PERSONAL DATA PROCESSING-এ সম্মতি

PERSONAL DATA SUBJECT-এর অধিকার

Melbet-এ আপনার personal data processing শুধুমাত্র তখনই শুরু হয় যখন আপনি স্পষ্টভাবে আপনার সম্মতি প্রদান করেন, যা আপনার personal data processing-এর জন্য freely given, explicit, informed এবং unambiguous approval হিসেবে গণ্য হয় (পরবর্তীতে «Consent»)।

আপনার প্রদত্ত Consent সম্পূর্ণ স্বেচ্ছায়, সচেতনভাবে এবং আপনার স্বার্থে প্রদান করা হয়।

Personal data processing-এর জন্য আপনার consent আপনি বা আপনার representative আমাদের যেকোনো form-এ প্রদান করতে পারেন, যা consent প্রাপ্ত হয়েছে তা নিশ্চিত করতে সক্ষম।

– লিখিত আকারে

এই ক্ষেত্রে Consent-এ নিম্নলিখিত তথ্য থাকতে হবে:

• surname, first name, patronymic (যদি প্রযোজ্য হয়), personal data subject-এর address, প্রধান identification document-এর number, issue date এবং issuing authority সম্পর্কিত তথ্য;
• Melbet-এর postal address যেখানে consent গ্রহণ করা হয়;
• personal data processing-এর উদ্দেশ্য;
• যে personal data processing-এর জন্য consent প্রদান করা হয়েছে তার তালিকা;
• Melbet-এর পক্ষে personal data processing করা legal entity-এর name এবং address (যদি processing delegated হয়);
• personal data processing-এর methods এবং অনুমোদিত actions-এর তালিকা;
• Consent কতদিন পর্যন্ত বৈধ থাকবে এবং withdrawal method;
• personal data subject-এর signature।

– ব্যবহারকারীর কার্যকলাপের মাধ্যমে যেখানে personal data subject-এর আচরণ থেকে Melbet-এর সাথে legal relationship স্থাপনের ইচ্ছা স্পষ্ট হয়। উদাহরণস্বরূপ: Melbet website-এ registration, Melbet services ব্যবহার, betting rules অনুযায়ী personal account ব্যবহার, bets registration, winnings গ্রহণ ইত্যাদি।

নিম্নলিখিত পরিস্থিতিতে Melbet আপনার Consent ছাড়াই personal data processing করতে পারে:

• যখন local laws অথবা আন্তর্জাতিক চুক্তির অধীনে processing প্রয়োজন হয়;
• যখন আদালতের সিদ্ধান্ত বা legal authority বাস্তবায়নের জন্য processing প্রয়োজন হয়;
• যখন personal data subject-এর জীবন, স্বাস্থ্য বা গুরুত্বপূর্ণ স্বার্থ রক্ষার জন্য processing প্রয়োজন হয়;
• যখন Melbet বা third parties-এর legitimate interests রক্ষার জন্য processing প্রয়োজন হয়;
• যখন statistical অথবা research purposes-এর জন্য anonymized data processing করা হয়;
• যখন personal data unlimited persons-এর জন্য publicly available করা হয়েছে;
• যখন local laws অনুযায়ী personal data publication বাধ্যতামূলক।

Consent withdrawal, personal data access, correction, blocking অথবা deletion সম্পর্কিত procedures GDPR অনুযায়ী পরিচালিত হয় এবং Melbet সম্পূর্ণভাবে তা অনুসরণ করে।

3. INFORMATION COLLECTION-এর উদ্দেশ্য

আমরা এমন তথ্য সংগ্রহ এবং process করি যা ব্যক্তিগত শনাক্তকরণের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে, যেমন first name, surname, জন্ম তারিখ, credit card details, address, e-mail address, telephone number এবং অন্যান্য personal information।

Website ব্যবহার, account registration অথবা services ব্যবহারের সময় আপনাকে personal information প্রদান করতে বলা হতে পারে।

আমরা নিম্নলিখিত personal information সংগ্রহ করতে পারি:

• contact details (phone number, e-mail address)
• residency information (postal address)
• payment information
• transaction history
• website ব্যবহারের preferences
• services সম্পর্কিত feedback

এই তথ্য আপনার দেশের applicable laws অনুযায়ী আমাদের servers-এ সংগ্রহ, process এবং সংরক্ষণ করা হয়।

আপনি services ব্যবহার করলে আমাদের servers একটি unique activity log সংরক্ষণ করে, যার মধ্যে থাকে:

• source IP address
• access time
• access date
• visited web pages
• used language
• software crash reports
• browser type

এই তথ্য উচ্চমানের services প্রদান নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজন।

আমরা কখনও আপনার অজান্তে personal information সংগ্রহ করি না।

4. DATA সংগ্রহ এবং PROCESSING পদ্ধতি

উপরে বর্ণিত অনুযায়ী আমরা স্বয়ংক্রিয়ভাবে কিছু data সংগ্রহ করতে পারি এবং Melbet website-এ services, যোগাযোগ বা interactions-এর মাধ্যমে আপনি স্বেচ্ছায় যে Personal Information প্রদান করেন তা গ্রহণ করতে পারি।

আমরা online vendors, service providers এবং third-party suppliers থেকে আইনসম্মতভাবে প্রাপ্ত customer lists থেকেও personal information সংগ্রহ করতে পারি।

এছাড়াও আমরা আপনার online transactions-এর technical support এবং account maintenance-এর জন্য third-party service providers ব্যবহার করতে পারি।

এই suppliers, service providers এবং third-party e-commerce services-এ আপনি যে information প্রদান করেন আমরা তা access করতে পারি। আমরা এই Personal Information শুধুমাত্র এই Privacy Policy অনুযায়ী ব্যবহার করব।

এই information শুধুমাত্র এই Privacy Policy এবং আপনার দেশের applicable laws অনুযায়ী third parties-এর কাছে প্রকাশ করা হতে পারে।

5. DATA ব্যবহারের উদ্দেশ্য

আপনি যে personal information আমাদের প্রদান করেন তা আমরা Services প্রদান, customer support, security নিশ্চিতকরণ, identity verification, online transactions processing এবং gaming Services পরিচালনার অন্যান্য উদ্দেশ্যে ব্যবহার করি।

Services প্রদানের সময় আমরা আপনার personal information আমাদের carefully selected partners-দের সাথে share করতে পারি।

আপনার personal information নিম্নলিখিত উদ্দেশ্যেও ব্যবহার করা হতে পারে:

• আমাদের products এবং services সম্পর্কিত promotional offers এবং information প্রদান
• আমাদের partners-এর products এবং services সম্পর্কিত promotional offers এবং information প্রদান

সময় সময় আমরা surveys অথবা competitions-এর মাধ্যমে আপনার কাছ থেকে information চাইতে পারি। এতে অংশগ্রহণ সম্পূর্ণ স্বেচ্ছামূলক।

চাওয়া information-এর মধ্যে থাকতে পারে নাম, address, phone number, postal code এবং age সম্পর্কিত তথ্য।

কোনো competition-এ অংশগ্রহণ বা prize গ্রহণের মাধ্যমে আপনি promotional purposes-এর জন্য আপনার নাম ব্যবহারে সম্মতি প্রদান করেন, যদি আইন অন্যথা না বলে।

যদি আপনি promotional information গ্রহণের বিষয়ে স্পষ্টভাবে সিদ্ধান্ত না নেন, তাহলে আমরা আপনার personal information (যেমন e-mail address এবং phone number) ব্যবহার করে products, services, promotions এবং other gaming products সম্পর্কিত তথ্য পাঠাতে পারি।

6. INFORMATION DISCLOSURE

Melbet-এর সাথে সম্পর্কিত নয় এমন কোনো company, organization অথবা individual-এর কাছে আমরা আপনার Personal Information প্রকাশ করি না।

তবে আপনি সম্মতি দিলে আমরা আপনার Personal Information third parties-এর কাছে প্রকাশ করতে পারি।

Applicable law অনুযায়ী প্রয়োজন হলে অথবা সৎ বিশ্বাসে প্রয়োজনীয় মনে হলে আমরা আপনার Personal Information প্রকাশ করতে পারি:

• legal obligations বা legal processes মেনে চলার জন্য
• আমাদের rights অথবা property রক্ষার জন্য
• service users অথবা public-এর নিরাপত্তা রক্ষার জন্য

যদি আমরা মনে করি আপনি আমাদের বা অন্য কোনো user-কে প্রতারণা করার চেষ্টা করেছেন, যেমন:

• game tampering
• payment fraud

যদি payment fraud, stolen credit cards, money laundering অথবা অন্য কোনো fraudulent activity-এর সন্দেহ থাকে, তাহলে আমরা আপনার identity information অন্যান্য gaming websites, banks, credit card companies, regulatory authorities এবং law enforcement agencies-এর সাথে share করার অধিকার রাখি।

Addiction prevention সম্পর্কিত public research-এর উদ্দেশ্যে আপনার data সংশ্লিষ্ট institutions-এর কাছে প্রদান করা হতে পারে।

7. ACCESS

আপনি promotional communications গ্রহণ বন্ধ করতে পারেন:

• আপনার account settings অথবা আমাদের services-এর মাধ্যমে opt-out নির্বাচন করে
• আমাদের পাঠানো promotional e-mail-এর response-এর মাধ্যমে
• যেকোনো সময় e-mail পাঠিয়ে অথবা Customer Services-এ লিখে

এছাড়াও আপনি যেকোনো সময় আমাদের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন যদি আপনি:

• জানতে চান আমরা আপনার কোন personal information সংগ্রহ, process এবং store করি এবং কোন source থেকে তা পেয়েছি
• আপনার personal information-এর accuracy নিশ্চিত করতে চান
• আপনার personal information update করতে চান
• আপনার Personal Information ব্যবহারের বিষয়ে কোনো complaint করতে চান

প্রয়োজন হলে এবং আপনি identity verify করলে, আমরা আপনার information update করব।

সন্দেহ এড়ানোর জন্য বলা হচ্ছে, আপনার দেশের আইন অনুযায়ী প্রয়োজন হলে আমরা আপনার Personal Information retain করতে পারব না।

8. COOKIES

আপনার DEVICE-এ সংরক্ষিত INFORMATION

আমাদের services ব্যবহার করার সময়, আপনার সম্মতির ভিত্তিতে আমরা আপনার device-এ information store করতে পারি। এই information-কে “cookies” বলা হয়। Cookies হলো ছোট text files যা letters এবং numbers ধারণ করে এবং আপনার preferences সংরক্ষণ করতে ব্যবহৃত হয়।

আমরা “flash cookies” বা local shared objects-ও ব্যবহার করি। এগুলো browser cookies-এর মতো এবং আমাদের website-এ আপনার visits মনে রাখতে সাহায্য করে।

Cookies অথবা flash cookies আপনার device access করতে বা computer-এর information ব্যবহার করতে পারে না।

আমরা শুধুমাত্র monitoring-এর জন্য cookies এবং flash cookies ব্যবহার করি।

এই methods শুধুমাত্র আপনার services usage track এবং preferences সংরক্ষণের জন্য ব্যবহৃত হয়।

Cookies আমাদের website traffic monitor করতে, services উন্নত করতে এবং access সহজ করতে সাহায্য করে।

আমরা flash cookies এবং অন্যান্য cookies ব্যবহার করি যাতে আরও relevant advertisements দেখানো যায়।

অত্যাবশ্যক COOKIES

এই cookies users-দের website ব্যবহার, secure areas access এবং financial transactions সম্পন্ন করতে সাহায্য করে। এই cookies ছাড়া website সঠিকভাবে ব্যবহার করা সম্ভব নয়।

রেজিস্ট্রেশন PROCESS

এই cookies registration-এর সময় সংগৃহীত information সংরক্ষণ করে এবং আপনাকে customer হিসেবে শনাক্ত করতে সাহায্য করে। এছাড়াও এটি আপনার interests এবং preferences বুঝতে এবং services উন্নত করতে ব্যবহৃত হয়।

আমাদের WEBSITE

আমরা visitors সম্পর্কিত information সংগ্রহ করতে cookies ব্যবহার করি।

আমাদের servers তিন ধরনের cookies ব্যবহার করে:

• “Session-based” cookies: এই cookies শুধুমাত্র আপনার বর্তমান website visit-এর সময় পর্যন্ত থাকে। এটি website navigation দ্রুত করে এবং registered users-দের জন্য আরও relevant information প্রদান করে। Browser বন্ধ করলে এই cookie automatically expire হয়।
• “Persistent” cookies: এই cookies নির্দিষ্ট সময় পর্যন্ত আপনার computer-এ সংরক্ষিত থাকে। Flash cookies-ও persistent cookies।
• “Analytical” cookies: এই cookies visitors count করতে এবং তারা কীভাবে services ব্যবহার করছে তা বিশ্লেষণ করতে সাহায্য করে। এর মাধ্যমে website performance উন্নত করা হয়।

Cookies accept অথবা decline করার সিদ্ধান্ত সবসময় আপনার হাতে থাকে।

অধিকাংশ web browsers automatically cookies accept করে, তবে আপনি browser settings পরিবর্তন করে cookies control করতে পারেন।

আপনি browser ব্যবহার করে:

• সব cookies delete করতে পারেন
• সব cookies block করতে পারেন
• সব cookies allow করতে পারেন
• third-party cookies block করতে পারেন
• browser বন্ধ হলে সব cookies clear করতে পারেন
• “private browsing” অথবা “incognito” session ব্যবহার করতে পারেন
• browser options বাড়াতে add-ons এবং plug-ins install করতে পারেন

Cookies management সম্পর্কিত তথ্য:

• Internet Explorer-এ cookies সম্পর্কিত তথ্য
• Chrome-এ cookies সম্পর্কিত তথ্য
• Firefox-এ cookies সম্পর্কিত তথ্য
• Safari-তে cookies সম্পর্কিত তথ্য
• Opera-তে cookies সম্পর্কিত তথ্য

FLASH COOKIES

Flash cookies বন্ধ করতে আপনি আপনার Flash Player settings পরিবর্তন করতে পারেন। Flash Player settings manager-এর মাধ্যমে preferences manage করা যায়।

যদি আপনি সব cookies decline করেন, তাহলে আমাদের website-এর কিছু features এবং services সঠিকভাবে কাজ নাও করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, আমরা আপনার selected interface language সংরক্ষণ করতে পারব না।

9. ELECTRONIC SERVICE PROVIDERS ব্যবহারে সম্মতি

আমাদের services-এ real money games খেলতে আপনাকে অর্থ জমা এবং উত্তোলন করতে হবে। এই financial transactions সম্পন্ন করার জন্য আমরা third-party electronic payment systems ব্যবহার করতে পারি।

এই Privacy Policy গ্রহণ করার মাধ্যমে আপনি monetary transactions processing এবং completion-এর জন্য প্রয়োজনীয় personal information third parties-এর কাছে transfer করতে সম্মতি প্রদান করছেন, প্রয়োজনে আপনার দেশের বাইরেও।

Third-party payment systems ব্যবহারের সময় আপনার privacy সুরক্ষিত রাখতে আমরা প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করি।

10. SECURITY REVIEWS-এ সম্মতি

আপনার registration details, financial transactions এবং services-এর সঠিক ব্যবহার যাচাই করার জন্য আমরা যেকোনো সময় security review পরিচালনার অধিকার সংরক্ষণ করি।

আমাদের services ব্যবহার এবং Terms and Conditions গ্রহণ করার মাধ্যমে আপনি আমাদের আপনার Personal Information ব্যবহার এবং validation purposes-এর জন্য third parties-এর কাছে প্রকাশ করার অনুমতি দিচ্ছেন।

Security review-এর মধ্যে credit report request এবং third-party databases-এর মাধ্যমে information verification অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

11. SECURITY

আমরা information-এর confidentiality, integrity এবং accessibility সুরক্ষিত রাখার গুরুত্ব বুঝি। আপনার personal information encrypted এবং password-protected database-এ secure network-এর মধ্যে সংরক্ষণ করা হয়।

আমাদের Services SSL Version 3 এবং 128-bit encryption support করে।

আমাদের subsidiaries, agents, partners, affiliates এবং suppliers-রাও যথাযথ security measures অনুসরণ করে তা নিশ্চিত করতে আমরা ব্যবস্থা গ্রহণ করি।

তবে internet-এর মাধ্যমে information পাঠানো সম্পূর্ণ নিরাপদ নয় এবং transmission চলাকালীন data security আমরা guarantee করতে পারি না।

আপনি যে কোনো DATA পাঠান তা সম্পূর্ণ আপনার নিজের ঝুঁকিতে পাঠানো হয়।

Data received হওয়ার পর Melbet তা সুরক্ষিত রাখতে সব security procedures অনুসরণ করে।

12. MINORS-এর সুরক্ষা

আমাদের services আঠারো (18) বছরের কম বয়সী বা তাদের jurisdiction অনুযায়ী legal age-এর নিচের ব্যক্তিদের জন্য নয়।

যে কেউ আমাদের services-এর মাধ্যমে information প্রদান করেন তিনি নিশ্চিত করেন যে তার বয়স কমপক্ষে আঠারো (18) বছর অথবা তার jurisdiction অনুযায়ী legal age পূর্ণ হয়েছে।

Minors-এর services access করার প্রচেষ্টা শনাক্ত করা আমাদের policy-এর অংশ এবং প্রয়োজনে অতিরিক্ত security review পরিচালিত হতে পারে।

যদি আমরা জানতে পারি কোনো minor personal information প্রদান করেছে, তাহলে আমরা সেই information গ্রহণ করব না এবং records থেকে তা মুছে ফেলব।

13. INTERNATIONAL TRANSFERS

আমাদের সংগ্রহ করা Personal Information এমন যেকোনো দেশে store এবং process করা হতে পারে যেখানে আমরা, আমাদের affiliates, suppliers, partners অথবা agents gaming services প্রদান করে।

আমাদের services ব্যবহার করার মাধ্যমে আপনি আপনার দেশের বাইরের information transfer-এ সম্মতি প্রদান করছেন, এমনকি যেখানে privacy laws পর্যাপ্ত নাও হতে পারে।

তবুও আমরা নিশ্চিত করার চেষ্টা করি যে আমাদের agents, partners, affiliates এবং suppliers এই Privacy Policy এবং privacy standards মেনে চলে।

14. THIRD-PARTY RELATIONSHIPS

আমাদের services-এর সাথে linked কোনো third-party website-এ আপনি যে information প্রদান করেন তার সুরক্ষা আমরা নিশ্চিত করতে পারি না, কারণ এসব websites আমাদের মালিকানাধীন নয় এবং স্বাধীনভাবে পরিচালিত হয়।

সতর্ক থাকুন।

এই third parties দ্বারা সংগৃহীত information তাদের নিজস্ব privacy policy অনুযায়ী পরিচালিত হয়।

15. LEGAL DISCLAIMER

আমাদের নিয়ন্ত্রণের বাইরে থাকা ঘটনাগুলোর জন্য আমরা দায়ী নই।

Technology এবং business-এর পরিবর্তনশীল প্রকৃতির কারণে আমরা সর্বোচ্চ চেষ্টা করি, তবে আমাদের website-এ থাকা links ব্যবহার করে অন্য websites visit করার সময় আপনার personal information-এর সম্পূর্ণ নিরাপত্তা guarantee করতে পারি না।

আমাদের নিয়ন্ত্রণের বাইরে থাকা websites-এর নিজস্ব security এবং privacy policies থাকতে পারে।

আপনি যদি অন্য websites visit করেন, তাহলে মনে রাখবেন তাদের operators আপনার personal information সংগ্রহ করতে পারে এবং তা তাদের নিজস্ব privacy policy অনুযায়ী ব্যবহার করতে পারে।

সতর্ক থাকুন।

Communication channels-এর মাধ্যমে data transmission চলাকালীন আমরা security guarantee করতে পারি না।

আপনি যে কোনো DATA পাঠান তা সম্পূর্ণ আপনার নিজের ঝুঁকিতে পাঠানো হয়।

আপনার Personal Information-এর unlawful use অথবা theft থেকে সৃষ্ট কোনো direct অথবা indirect ক্ষতির জন্যও আমরা দায়ী নই।

16. PRIVACY POLICY-তে সম্মতি

আমাদের services ব্যবহার করা মানে আপনি স্বেচ্ছায় এই Privacy Policy গ্রহণ করছেন এবং এর মাধ্যমে আমাদের আপনার personal data সংগ্রহ, process এবং store করার অনুমতি দিচ্ছেন।

এই Privacy Policy আমাদের Terms and Conditions এবং platforms ও websites-এ প্রকাশিত অতিরিক্ত applicable Terms and Conditions-এর সাথে একত্রে পড়তে হবে।

আমরা সময়ে সময়ে এই Privacy Policy পরিবর্তন করতে পারি এবং updated terms আমাদের platforms এবং websites-এ প্রকাশের মাধ্যমে আপনাকে জানাবো।

এই Privacy Policy-তে পরিবর্তনের পরও services ব্যবহার চালিয়ে যাওয়া মানে আপনি সেই পরিবর্তন গ্রহণ করছেন।

এটি May 16, 2018 অনুযায়ী আমাদের সম্পূর্ণ এবং একমাত্র Privacy Policy। এটি পূর্বের সব versions বাতিল করে এবং শুধুমাত্র Melbet.com-এর জন্য প্রযোজ্য।

আমরা আপনাকে নিয়মিত এই Privacy Policy পুনরায় পর্যালোচনা করার পরামর্শ দিচ্ছি।

17. Anti-Money Laundering / Terrorism Financing প্রতিরোধ

Melbet betting company money laundering এবং international terrorism financing প্রতিরোধে সব প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করে (AML Policy)।

Illegal activity প্রতিরোধের জন্য Company কঠোর ব্যবস্থা গ্রহণ করে। যদি সন্দেহ হয় যে User-এর account-এ জমা হওয়া funds illegal activity অথবা terrorism financing-এর সাথে সম্পর্কিত, তাহলে Company সংশ্লিষ্ট authorities-কে অবহিত করতে বাধ্য।

এছাড়াও Company এই ধরনের funds block করতে এবং AML policy অনুযায়ী ব্যবস্থা নিতে বাধ্য।

Money laundering বলতে বোঝায়:

• illegal activity থেকে প্রাপ্ত property-এর প্রকৃত source, location, ownership অথবা movement গোপন রাখা;
• criminal activity থেকে প্রাপ্ত property ব্যবহার, transfer অথবা conversion করে তার illegal source লুকানো;
• অন্য রাষ্ট্রে সংঘটিত criminal activity-এর মাধ্যমে অর্জিত property সম্পর্কিত পরিস্থিতি।

Criminal capital অর্থনীতিতে প্রবেশ রোধ করতে অনেক দেশ money laundering এবং terrorism financing-এর বিরুদ্ধে লড়াই করে।

Company international organizations-কে সহায়তা করার জন্য internal regulations এবং special measures অনুসরণ করে।

Account খোলার মাধ্যমে আপনি নিম্নলিখিত obligations গ্রহণ করেন:

• আপনি AML Policy সহ সব applicable laws এবং regulations মেনে চলবেন;
• আপনি নিশ্চিত করছেন যে deposited funds কোনো illegal source থেকে আসেনি;
• Applicable laws অনুযায়ী প্রয়োজনীয় information অবিলম্বে প্রদান করতে সম্মত হচ্ছেন।

Company User-এর passport অথবা অন্যান্য ID information সংরক্ষণ করে এবং account-এর changes monitor করে।

Company suspicious activity এবং বিশেষ conditions-এর operations পর্যবেক্ষণ করে।

যদি Company মনে করে কোনো operation money laundering অথবা criminal activity-এর সাথে সম্পর্কিত, তাহলে যেকোনো সময় User-কে ban করার অধিকার Company-এর রয়েছে।

International law অনুযায়ী Company User-কে suspicious activity সম্পর্কে জানাতে বাধ্য নয়।

Internal AML procedures অনুযায়ী Company প্রতিটি User-এর risk level অনুযায়ী identity verification পরিচালনা করে।

• Identity confirmation-এর জন্য Company minimum information চাইবে;
• Verification-এর সব data এবং methods record ও preserve করা হবে;
• Personal data terrorism suspects list-এর সাথে যাচাই করা হবে;
• Deposit করার funds-এর source যাচাই করা হতে পারে।

Verification-এর জন্য Company নিম্নলিখিত documents চাইতে পারে:

• passport, identification card অথবা equivalent document যাতে নাম, জন্ম তারিখ এবং photograph থাকে;
• utility bills payment receipt (৩ মাসের বেশি পুরনো নয়) অথবা address confirmation documents।

কিছু ক্ষেত্রে Company অতিরিক্ত documents অথবা notarized copies-ও চাইতে পারে।